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      百金管发〔2021〕15号百色市住房公积金管理中心关于印发《百色市住房公积金失信行为惩戒制度》的通知

      2021-10-08 17:00     来源:百色市住房公积金管理中心
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      中心各科、管理部:

      现将《百色市住房公积金失信行为惩戒制度》印发给你们,请结合实际贯彻落实。


      ?????????????????????????????????????? 百色市住房公积金管理中心

      ????????????????????????????????????????????2021年10月8日


      百色市住房公积金失信行为惩制度


      第一章 总 则

      第一条 为保障住房公积金资金安全,促进住房公积金提取、贷款业务诚信、健康发展,根据《住房公积金管理条例》,住房城乡建设部、财政部、中国人民银行、公安部等相关部门防范住房公积金骗提、骗贷行为有关规定,结合本市实际情况,制定本制度。

      第二条制度适用于对百色市住房公积金管理中心(以下简称“百色公积金中心”)管辖范围内缴存职工骗提、骗贷住房公积金失信行为的处理。

      第三条 下列行为属于骗提套取失信行为:

      (一)提交虚假身份、户籍信息、虚假亲属和夫妻关系证明办理提取住房公积金;
      ??(二)提交虚假婚姻信息、婚姻证明办理提取住房公积金;
      ??(三)提交虚假业务办理委托函办理提取住房公积金;
      ??(四)提交虚假工作关系证明办理提取住房公积金;
      ??(五)提交虚假购买(建造、翻建、大修、租赁)自住住房事实或房屋信息证明材料、自建房审批材料办理提取住房公积金;
      ??(六)提交虚假房屋所有权权属证明办理提取住房公积金;
      ??(七)提交虚假鉴定报告、病情诊断证明办理提取住房公积金;
      ??(八)提交虚假票据办理提取住房公积金;
      ??(九)提交虚假
      购房发票、契税发票票据偿还商业按揭贷款事实或材料等办理提取住房公积金;
      ??(十)其他
      被认定为虚假事实或虚假材料的。

      第四条 下列行为属于骗贷失信行为:

      (一)提交虚假身份、户籍信息、虚假亲属和夫妻关系证明办理住房公积金贷款;

      (二)提交虚假婚姻信息、婚姻证明办理住房公积金贷款;

      (三)提交虚假经济收入证明办理住房公积金贷款;

      (四)提交虚假购买(建造)自住住房材料办理住房公积金贷款;

      (五)其他被认定为虚假事实或虚假材料的。

      第二章 调查核实程序

      第五条 百色公积金中心通过提取、贷款业务审核、检查、举报、投诉等,发现缴存职工涉嫌利用虚假资料骗提、骗贷住房公积金的,由百色公积金中心业务审核部门对缴存职工提交的疑似骗提、骗贷材料进行登记备案。

      第六条 百色公积金中心根据缴存职工提交的疑似骗提、骗贷材料,联系相关单位进行真实性核实,并保存核实书面材料作用为惩戒依据。核实期间暂停审核缴存职工住房公积金提取、贷款业务办理申请。

      第三章 处理程序

      第七条 管理中心发现疑似骗提、骗贷行为的,应暂时留存全部原始资料,经调查骗提、骗贷行为不成立的,应立即通知职工,符合提取条件的及时予以办结,不符合提取条件的将原始资料复印备案后,将原始资料退还职工。

      第八条 通过调查核实,缴存职工存在上述第一章第三、第四条中的一项或多项行为的,百色公积金中心根据调查情况出具调查情况告知书并通知缴存职工在5个工作日内签收。调查情况通知书内容包括:
      ??1.缴存职工姓名及身份证号;
      ??2.经核实缴存职工违反住房公积金提取、贷款管理规定,骗提、骗贷住房公积金的事实;
      ??3.异议申请途径和期限;
      ??4.百色公积金中心印章及发出通知书的日期。

      第九条 缴存职工逾期未到场签收调查情况告知书或拒绝签收的,由百色公积金中心在调查情况告知书签收时限过后的5个工作日内将调查情况通知书相关内容通过百色公积金中心网站对外公告。

      第十条 缴存职工对调查结果存在异议的,可在签收调查情况告知书或调查情况告知书在百色公积金中心网站公告到期之日起10个工作日内向百色公积金中心提出书面异议申请。百色公积金中心将在收到异议申请之日起15个工作日内,对申请事项组织再次核查,并将核查结果书面告知缴存职工。

      第十一条 缴存职工未在第十条规定的时限内对调查结果提出异议申请的,以及缴存职工虽然根据第九条规定对调查结果提出了异议申请,但经百色公积金中心异议核查后认为缴存职工存在骗提、骗贷行为的,百色公积金中心根据缴存职工骗提、骗贷行为具体实施情况采取下列措施予以处理,督促整改。
      ??(一)缴存职工提交骗提、骗贷材料被识别,未成功取得资金的,记载其失信记录3年,限制其3年内不得办理住房公积金提取和贷款业务。由百色公积金中心提取、贷款业务审核部门制作处理决定书,并通知缴存职工在7个工作日内签收。处理决定书内容包括:

      1.缴存职工姓名及身份证号;

      2.违反住房公积金提取管理规定,骗提骗贷住房公积金的事实和证据;

      3.冻结办理提取和贷款业务3年并记载其失信记录;

      4.处理决定及生效时间;

      5.异议申请途径和期限;

      6.百色公积金中心印章及做出决定的日期。

      (二)缴存职工存在骗提、骗贷行为且已取得资金的,由百色公积金中心提取、贷款业务审核部门制作处理决定书,并通知缴存职工在7个工作日内签收。处理决定书内容包括:
      ??1.缴存职工姓名及身份证号;
      ??2.违反住房公积金提取管理规定,骗提骗贷住房公积金的事实和证据,已骗提骗贷住房公积金成功到账的金额;
      ??3.责令限期10个工作日内将骗提骗贷金额全额退回;

      4.在规定期限内全额退回骗提骗贷资金的,冻结办理提取和贷款业务3年记载其失信记录;

      5.逾期退回骗提骗贷资金的,冻结办理提取和贷款业务5年(自退还全部违规提取资金之日起计时)、记载其失信记录、向失信职工所在单位发函通报;

      6.一直拒绝退回骗提骗贷资金的,冻结办理提取和贷款业务至退休止;

      7.处理决定及生效时间;

      8.异议申请途径和期限;

      9.百色公积金中心印章及做出决定的日期。

      第十二条 缴存职工逾期未到场签收处理决定书或拒绝签收处理决定书的,由百色公积金中心提取、贷款业务管理部门在处理决定书规定签收时限后的5个工作日内将处理决定书相关内容通过百色公积金中心网站对外公告。

      第十三条??缴存职工对处理决定存在异议的,可在签收处理决定书或处理决定书在百色公积金中心网站公告到期之日起10个工作日内向百色公积金中心提出书面异议申请。百色公积金中心将在收到异议申请之日起15个工作日内,对申请事项组织核查,经核查排除职工骗提骗贷行为的,原范围内影响予以消除,相关处理予以撤销,并将核查结果书面告知缴存职工。异议申请核查期间不影响相关处理决定实施。

      第十四条 缴存职工对处理决定不服的,有权在收到决定书之日起60日内提出行政复议申请,或对复议决定不服的,可以在接到处理决定书之日起15日内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。

      第四章 处理规定

      第十五条??对缴存职工骗提骗贷失信行为处理包括以下内容:
      ??(一)取消办理提取和贷款业务3年;
      ??(二)失信行为登记;
      ??(三)追回骗提骗贷资金;

      (四)取消办理提取和贷款业务5年;

      (五)通报失信职工所在缴存单位;

      (六)取消办理提取和贷款业务至退休止。

      第十六条 失信行为登记指百色公积金中心将骗提骗贷职工个人信息及骗提骗贷行为记入百色公积金中心业务管理系统。
      ??(一)纳入失信行为登记后,百色公积金中心暂停骗提骗贷职工住房公积金联名卡住房公积金业务功能以及住房公积金委托提取、全域提取业务办理资格;暂停受理骗提骗贷职工住房公积金提?。ú话ɡ胪诵萏崛?,死亡提取业务)和贷款业务办理申请,并视情况将其骗提骗贷信息报送其工作单位及征信管理部门,骗提骗贷职工属于党政机关、事业单位、国有及国有控股企业工作人员的,同时报送其所在单位纪检监察机构。
      ??(二)纳入失信行为登记后,骗提骗贷职工办理公积金账户转移业务时,失信行为登记记录一并进行转移。

      (三)拒不退回骗提骗贷资金的,不予从失信行为登记中删除,至退休止。

      第十七条 追回骗提资金指百色公积金中心要求骗提骗贷职工在规定的时间内全额退还骗提骗贷资金。退回资金时间应在骗提骗贷职工签收处理决定书或处理决定书在百色公积金中心网站公告之日起10个工作日内。

      第十八条??骗提骗贷职工未按百色公积金中心要求,在规定时间内全额退还骗提骗贷资金的,百色公积金中心在退回资金期限届满之日起30日内向公安等部门移交问题线索,严肃依法惩治,采取法律手段追回资金。

      第十九条 对提供虚假材料,协助缴存职工骗提骗贷的单位,百色公积金中心将通过网站、互联网对外公布,并做以下处理:

      (一)对涉嫌伪造、变造或使用伪造、变造相关单位证明、印章的,移送公安机关按照相关规定追究责任,构成犯罪的依法追究刑事责任。

      (二)对误导、参与、协助职工骗提骗贷住房公积金的房地产开发经营单位、房地产经纪机构和房地产经纪人员,查实情况,责令限期整改,逾期不整改的依法处理。属于劳务派遣机构的,百色公积金中心向我市劳务派遣行政管理部门报送相关信息; 属于房地产开发企业或住房委托代理销售、中介机构的,百色公积金中心向我市房地产行政管理部门报送相关信息。

      (三)缴存单位出具虚假资料的,百色公积金中心将通过百色市企业信用信息系统及时曝光违规行为,并向上级主管部门或纪检监察机构报送相关信息。

      第二十条 百色公积金中心工作人员因把关不严、玩忽职守、失职渎职甚至徇私舞弊,造成住房公积金被骗提骗贷的或不按规定处理,侵害缴存职工或单位合法权益的,按公积金中心相关规定追究当事人责任。骗提骗贷行为构成犯罪的,由司法机关依法追究相关法律责任。

      第五章 处理终止

      第二十一条 满足以下条件之一的,百色公积金中心在满足条件之日起的7个工作日内删除缴存职工失信行为登记信息:

      (一)缴存职工提交骗提、骗贷材料被识别,未成功取得资金,记载其失信记录已满3年的;
      ??(二)骗提骗贷资金成功到账,在规定期限内全额退回骗提骗贷资金,记载其失信记录已满3年的;

      (三)骗提骗贷资金成功到账,超过规定期限内全额退回骗提骗贷资金,记载其失信记录从全额退回骗提骗贷资金之日起计已满5年的;

      第二十二条 缴存职工异议申请经确认属实,排除缴存职工骗提骗贷行为的,相关处理予以撤销。

      第六章 附 则

      第二十三条制度由百色公积金中心负责解释。

      第二十四条制度自公布之日起施行。


      附件1


      核查

      XXX房管所(不动产登记中心):

      兹有我中心公积金在缴职工XXX,身份证号:XXXXXXX,于XXXX年XX月X日在我中心办理购房提取公积金业务,所购买房屋为XXX区XXX号XXX小区X幢X单元XX室,初步认定其提供的为虚假购房材料,涉嫌骗提公积金??仪牍蟠Γㄖ行模┌镏瞬槠涔悍啃畔⒌恼媸敌?,并尽快将结果反馈我中心。

      此函。


      百色市住房公积金管理中心(管理部)

      年??月??日


      附件2


      房产信息核查表(样本)

      城市:??????????????????????????????????????????????核查内容:房屋信息

      序号

      姓名

      身份证号

      房屋出卖方

      楼盘名称

      房屋地址

      合同及编号真伪

      发票开具的销售方与实际房产是否相符

      1








      核查

      结果








      其它


      注:核查结果请填写“一致、不一致”如不一致请填写真实情况,如有其它情况,请说明。????????????????

      委托方中心(盖章):???????????????????????????????????????????????? 受托方中心(盖章):

      联系人:???????????? 电话:?????????????????????????????????? 联系人:????????????????电话:

      地址:


      附件3

      百色市住房公积金管理中心骗提骗贷行为调查情况告知书


      编号(20?? )第?? 号

      当事人:,身份证号码:。??你于日,在管理部,提交材料办理住房公积金提取贷款业务。经我中心调查,你所提供的??(事实、资料)系虚假伪造,你的行为已构成提供虚假事实或虚假资料骗提骗贷住房公积金的行为。

      你若对上述调查结果存在异议,可在签收本调查情况告知书起,或本调查情况告知书在百色市住房公积金管理中心网站公告之日起15个工作日内向我中心书面提出异议申请。逾期未提出异议申请,视同你对调查结果无异议,我中心将依据住房城乡建设部 财政部 人民银行 公安部《关于开展治理违规提取住房公积金工作的通知》建金〔2018〕46号及《百色市住房公积金失信行为惩戒制度》相关规定实施惩戒处理。

      百色市住房公积金管理中心

      年?? 月?? 日


      附件4

      惩治骗提骗贷住房公积金失信行为处理决定书(骗提骗贷未遂)


      同志:??

      经查明,你于????年??月??日在百色市住房公积金管理中心管理部申请办理住房公积金提取贷款业务时所提供的(??)材料属伪造,已经构成隐瞒真实情况,弄虚作假骗提骗贷住房公积金的事实。

      我中心将根据《百色市住房公积金失信行为惩戒制度》的规定,取消你3年内提取住房公积金和申请住房公积金贷款的资格。

      缴存职工对处理决定存在异议的,可在签收处理决定书或处理决定书在百色公积金中心网站公告到期之日起10个工作日内向百色公积金中心提出书面异议申请。百色公积金中心将在收到异议申请之日起15个工作日内,对申请事项组织核查,经核查排除职工骗提骗贷行为的,原范围内影响予以消除,相关处理予以撤销。并将核查结果书面告知缴存职工。异议申请核查期间不影响相关处理决定实施。

      缴存职工对处理决定不服的,有权在收到决定书之日起60日内提出行政复议申请,或对复议决定不服的,可以在接到处理决定书之日起15日内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。

      办理地址:百色市龙景区###

      联系电话:2823806、2830707??

      执法监督电话:2852269??????????

      百色市住房公积金管理中心

      年??月??日


      附件5??


      惩治骗提骗贷住房公积金失信行为处理决定书(已取得骗提骗贷资金)


      同志:??

      经查明,你于????年??月??日在百色市住房公积金管理中心管理部申请办理住房公积金提取贷款业务时所提供的()材料属伪造,已经构成隐瞒真实情况,弄虚作假骗提骗贷住房公积金的事实。

      现请你收到本通知书之日起10个工作日内(即????年 月??日前)到我中心 管理部办理骗提骗贷资金退回手续,金额为元。如能在限期内主动退回的,我中心将根据《百色市住房公积金失信行为惩戒制度》的规定,取消你3年内提取住房公积金和申请住房公积金贷款的资格。如逾期不退回,我中心将根据《百色市住房公积金失信行为惩戒制度》的规定严肃处理,处理措施包括:(一)向职工工作单位通报;(二)取消该职工5年内提取住房公积金和申请住房公积金贷款资格;(三)纳入住房公积金失信黑名单,通过公积金网站向社会公开骗提骗贷人名单;(四)将相关不良信用记录纳入中国人民银行个人征信系统,作为该职工不良信用记录。

      注:缴存职工对处理决定存在异议的,可在签收处理决定书或处理决定书在百色公积金中心网站公告到期之日起10个工作日内向百色公积金中心提出书面异议申请。百色公积金中心将在收到异议申请之日起15个工作日内,对申请事项组织核查,经核查排除职工骗提骗贷行为的,原范围内影响予以消除,相关处理予以撤销。并将核查结果书面告知缴存职工。异议申请核查期间不影响相关处理决定实施。缴存职工对处理决定不服的,有权在收到决定书之日起60日内提出行政复议申请,或对复议决定不服的,可以在接到处理决定书之日起15日内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。

      办理地址:百色市龙景区#########

      联系电话:2823806、2830707??

      执法监督电话:2852269


      百色市住房公积金管理中心

      年 月??日


      附件6


      百色市住房公积金管理中心XX管理部关于查处骗提骗贷住房公积金的情况通报

      XX单位:

      你单位XX同志于?? 年??月??日在我中心XX管理部提交申请XX支取贷款材料,经查,其提供的??材料系伪造。

      鉴于XX职工以虚假资料骗提骗贷住房公积金的行为属实,且拒绝在规定期限内全额退回骗提骗贷资金,性质恶劣,根据《百色市住房公积金失信行为惩戒制度》有关规定,现将XX职工(公务员)骗提住房公积金的情况向你单位通报,并将骗提者纳入百色市社会信用体系失信黑名单,取消该职工5年内提取住房公积金和申请住房公积金个人住房贷款资格,将相关信息依法向社会公开,并提交中国人民银行纳入金融信用信息基础数据库。

      住房公积金虽然属职工个人所有,但其所有权是具有限制性的所有权。住房公积金的支出有其刚性规定,职工要提取和使用住房公积金,必须符合法定条件和法定用途。伪造证件、合同、票据和私刻公章均属违法行为,以此牟利的中介机构和个人均涉嫌触犯法律,请各缴存单位职工务必严格遵守住房公积金政策法规。


      百色市住房公积金管理中心管理部

      2021年 10月 08日


      信息公开选项:主动公开??

      抄送:中心领导班子各成员??

      百色市住房公积金管理中心综合科???????????? 2021年10月8日印发

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